Asesoramiento especializado en prevención de lavado de activos para negocios que operan en sectores regulados. Soluciones reales, sin burocracia innecesaria.
Abogados especializados en regulación financiera y cumplimiento normativo ante la UIF, con foco en sectores que operan con activos de alto valor en Argentina.
No somos un estudio jurídico generalista. Trabajamos exclusivamente en prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo para empresas que operan en sectores regulados por la UIF.
Entendemos la realidad operativa de una inmobiliaria en CABA o una joyería en el interior del país. Por eso diseñamos programas de compliance que se implementan de verdad, no que quedan archivados en un cajón.
Combinamos experiencia en supervisión regulatoria con una mirada de negocio: el objetivo es que estés en regla sin que el cumplimiento paralice tu operación cotidiana.
Si manejás una inmobiliaria o joyería, es probable que alguna de estas situaciones te resulte familiar.
Muchos propietarios de inmobiliarias y joyerías no saben que están legalmente obligados a cumplir con un régimen antilavado completo. La ignorancia no exime de sanciones.
La UIF exige un Manual PLA/FT actualizado, políticas de KYC y procedimientos documentados. Sin ellos, cualquier inspección puede derivar en multas o apercibimientos.
Las inspecciones de la UIF son cada vez más frecuentes en el sector inmobiliario y joyero. No saber qué te van a pedir ni cómo responder genera una ansiedad totalmente evitable.
La capacitación anual obligatoria del personal no es opcional: es un requisito exigible. Sin ella, cualquier empleado puede comprometer al negocio.
Sin una evaluación estructurada del riesgo de cada cliente, estás operando a ciegas. La debida diligencia reforzada en operaciones de alto valor es obligatoria.
Una sanción de la UIF no solo implica multas. Puede afectar tu reputación frente a bancos, socios y clientes, y en casos graves derivar en clausuras temporales.
Programas concretos, implementables y diseñados para la realidad operativa de inmobiliarias y joyerías argentinas.
Evaluación del estado actual de tu inmobiliaria frente a las obligaciones de la UIF. Identificamos brechas, riesgos y prioridades de acción.
Redacción del Manual de Prevención específico para tu inmobiliaria, con políticas, procedimientos y responsabilidades claramente definidas.
Diseño e implementación de metodología de evaluación del riesgo para cada cliente y operación, con criterios de debida diligencia proporcionales al riesgo.
Implementación de procesos de conocimiento del cliente: recolección documental, verificación de identidad, PEPs y listas restrictivas.
Programa de formación anual para todo el equipo, adaptado al lenguaje de una inmobiliaria. Incluye constancias y registro para tu legajo regulatorio.
Asumimos el rol de Oficial de Cumplimiento de forma externa, cubriendo todas las obligaciones de reporte e interlocución ante la UIF.
Revisión periódica de la efectividad de tu programa de compliance, con informes ejecutivos y recomendaciones de mejora continua.
Acompañamiento profesional ante inspecciones, requerimientos informativos o procesos sumariales iniciados por la Unidad de Información Financiera.
Desarrollo y puesta en marcha de tu programa de compliance completo: desde las políticas iniciales hasta los procedimientos operativos de tu joyería.
Diseño de protocolos de verificación de identidad, evaluación de clientes habituales y transaccionales, y manejo de clientes de alto riesgo o PEPs.
Redacción de políticas antilavado adaptadas al giro comercial de tu joyería, incluyendo operaciones en efectivo, permutas y consignación.
Formación específica para personal de mostrador y administración: señales de alerta, operaciones inusuales, manejo de efectivo y obligaciones de reporte.
Análisis y corrección de legajos de clientes, contratos, comprobantes y toda la documentación de respaldo que puede ser requerida en una inspección.
Implementación de criterios de detección y evaluación de operaciones que requieren análisis adicional o eventual reporte de operación sospechosa (ROS).
Simulacros de inspección, revisión de vulnerabilidades y entrenamiento del equipo para responder con confianza ante cualquier visita de la UIF.
Designación de un profesional externo como Oficial de Cumplimiento, con gestión de reportes, actualización normativa y representación ante la UIF.
Hay estudios que entregan documentos. Nosotros entregamos programas que funcionan en la realidad de tu negocio.
No somos generalistas. Trabajamos única y exclusivamente en prevención de lavado de activos para sectores regulados, con una profundidad técnica difícil de igualar.
Diseñamos programas proporcionales a tu estructura. No el mismo manual para una joyería boutique que para una cadena con sucursales. Compliance realista.
Traducimos la normativa UIF al idioma de tu negocio. Sin jerga jurídica innecesaria: instrucciones claras para tu equipo y para vos.
La UIF modifica sus resoluciones con frecuencia. Te alertamos cuando un cambio normativo te afecta directamente, sin que tengas que monitorear el Boletín Oficial.
Trabajás con el profesional responsable de tu caso, no con asistentes. Respondemos en tiempo real cuando hay una inspección en puerta.
No esperamos que aparezca un problema para actuar. Construimos sistemas que previenen incumplimientos, en lugar de correr a remediarlos después de una sanción.
No es alarmismo: es entender el costo real de no tener un programa de compliance funcionando.
La UIF puede aplicar sanciones que van desde apercibimientos hasta multas de hasta 10 veces el monto de la operación involucrada.
En los casos más graves, la normativa prevé inhabilitaciones temporales o permanentes para operar como sujeto obligado.
Una sanción o investigación de la UIF puede generar el cierre de cuentas bancarias y la pérdida de relaciones comerciales clave.
En ciertos supuestos, el incumplimiento puede comprometer penalmente al propietario o responsable del negocio.
Resolver una situación de incumplimiento detectada en inspección es mucho más costoso que haber implementado el programa preventivamente.
La UIF no avisa cuándo va a inspeccionar. Y cuando lo hace, no hay tiempo para armar documentación ni capacitar personal de apuro.
Las inspecciones en el sector inmobiliario y joyero se intensificaron en los últimos años. El cumplimiento proactivo es una garantía de continuidad de negocio.
Análisis, actualizaciones normativas y guías prácticas sobre PLA/FT en Argentina.
Una conversación de 30 minutos puede darte claridad sobre dónde estás parado frente a la UIF y qué necesitás hacer para proteger tu negocio.
Respuesta en menos de 24 horas · Sin costo inicial · Confidencialidad garantizada